Le sei facce
Sei documenti diversi raccontano lo stesso titolo. Qui li prendiamo uno per uno, con quello che l'assistente IA ci trova dentro e quello che invece deve controllare una persona.
Perché proprio sei
All'inizio pensavamo a quattro. Poi Gennaro ha svuotato sul tavolo le buste di un'amica che aveva un solo fondo e un pacchetto di obbligazioni: c'erano anche le lettere sulle condizioni e gli avvisi di pagamento, e senza quelli la scheda non tornava mai.
Sei è il numero di fogli che, per quasi ogni titolo, prima o poi arriva a casa. Uno per sera.
Ordine
È la faccia più trascurata, perché spesso non è nemmeno un foglio: è una mail automatica, una notifica, una schermata salvata male. Eppure è l'unica che dice cosa volevi fare. Quando il prezzo eseguito è diverso da quello che ti aspettavi, è all'ordine che torni. In aula chiediamo all'assistente di riassumere l'ordine in una frase sola, con quantità e limite, e la frase finisce sulla scheda così com'è.
Eseguito
La conferma di eseguito racconta cosa è successo davvero sul mercato. Può essere una, possono essere tre per lo stesso ordine, se è stato chiuso a pezzi in momenti diversi. Qui sono scritte anche le commissioni. L'assistente le somma bene; il punto è insegnargli a dire da quale riga ha preso ogni numero, così tu puoi guardare il foglio e controllare in pochi secondi.
Estratto titoli
Lo mettiamo al centro del cubo. Dice quanto possiedi a una certa data e dove, e serve a verificare tutte le altre facce: se l'eseguito parla di 120 quote e l'estratto di 100, qualcosa manca. La terza sera la passiamo quasi tutta su questa domanda.
Rendiconto
Il riepilogo periodico è lungo, scritto piccolo, pieno di sigle. È anche il documento in cui l'intelligenza artificiale fa risparmiare più tempo, perché legge venti pagine senza stancarsi e ti restituisce l'elenco dei costi del periodo. Il lavoro tuo è un altro: scegliere quali di quei costi vale la pena riportare sulla scheda e quali no.
Lettere della banca
Fusioni di fondi, cambi di denominazione, nuove condizioni del deposito. Non spostano denaro, eppure dopo una di queste lettere il tuo titolo può chiamarsi in un altro modo, e la scheda deve saperlo. L'assistente è bravo a tradurre il linguaggio della lettera in due righe semplici: cosa cambia e da quando.
Cedola e dividendo
L'avviso di pagamento chiude il giro. Data, importo lordo, ritenute, importo netto. La sesta sera lo confrontiamo con i movimenti del conto corrente e, quando tutto torna, la scheda del titolo è completa. Per molti è la prima volta che vedono tutte e sei le facce di un investimento sullo stesso foglio.